Geert (62) continues to stick to the old-fashioned way of banking and sees no appeal in switching to online services.
While more and more people manage their finances with a few clicks on their smartphones, Geert prefers a visit to his trusted bank.
“I don’t trust that technology,” he states emphatically at his kitchen table, surrounded by paper bank statements.
Where many emphasize the benefits of digital banking services, Geert mainly experiences concerns.
“Everyone claims it’s easy and you can keep track of everything, but I don’t feel comfortable with it. What if something goes wrong? What if someone steals my money without me noticing?”
“You always hear stories about hackers, people suddenly losing their savings. How can I be sure it’s safe?” he wonders.
Geert toont dat hij een andere aanpak verkiest en niet de massa volgt. Hij benadrukt: “Ik weet hoe mijn bank werkt. Als ik een probleem heb, loop ik gewoon naar binnen en praat ik met iemand aan de balie.”
“Ze kennen me daar, en ik heb altijd het gevoel dat ik op hen kan vertrouwen. Dat krijg ik niet van een scherm.”
Hij wijst op ervaringen van vrienden die slachtoffer werden van oplichters, zoals een vriend die bijna 5000 euro verloor door phishing.
“Hij ontving een e-mail die van zijn bank leek te zijn, en voordat hij het wist, was zijn geld weg. Gelukkig kon de bank het terugvorderen, maar dit heeft mij enkel sterker overtuigd dat online bankieren niet mijn ding is.”
Voor Geert is het gevoel van veiligheid en persoonlijke controle essentieel. In een samenleving waar meer gegevens digitaal worden bewaard, behoudt hij zijn scepticisme.
“Met online bankieren weet je nooit wie er meekijkt. Die controle en privacy zijn voor mij belangrijk,” verklaart hij.
Zelfs ondanks de bevestigingen van banken dat digitale systemen veilig zijn, blijft Geert voorzichtig: “Als iemand echt toegang wil tot je gegevens, dan vinden ze wel een manier. Dat risico neem ik liever niet.”
Zijn kinderen proberen hem te overtuigen om het toch eens te proberen, maar zonder veel succes. “Ze zeggen dat ik met de tijd moet meegaan en dat het veilig is,” deelt Geert mee.
“Maar ik voel me gewoon niet op mijn gemak. Voor hen is het makkelijk omdat ze ermee opgegroeid zijn, maar voor mij blijft het onnatuurlijk.”
De eerste keer dat zijn kinderen hem een smartphone gaven om een bankapp te proberen, bleek een frustrerende ervaring te zijn.
Na een half uur inloggen, codes en verificaties heb ik de telefoon teruggegeven. Het voelde gewoon niet goed.
Met de sluiting van steeds meer fysieke bankfilialen merkt Geert dat het lastiger wordt om op zijn eigen manier te blijven bankieren.
Laatst moest hij drie kwartier wachten voor een simpele transactie. Jongere mensen kijken me soms vreemd aan, zij regelen alles snel op hun telefoon. Maar voor mij werkt het nu eenmaal zo.
Hoewel hij zich realiseert dat hij een van de weinigen is die nog zo denkt, blijft Geert bij zijn beslissing. Het gaat om mijn geld en mijn zekerheid.
Als ik naar de bank wil, wil ik een medewerker kunnen spreken en weten dat alles goed geregeld is. Zijn kinderen blijven proberen hem te overtuigen, maar vooralsnog is Geert vastberaden.
“Als ik nog zelf kan doen, dan blijf ik het zoals gewoonlijk doen. Online risico’s veroorzaken te veel stress en daar heb ik geen zin in. Mijn manier werkt prima voor mij.”
1. Zijn kinderen trachten hem te overtuigen, maar hij geeft niet toe.
2. Geert blijft standvastig bij zijn standpunt!
3. Geert verduidelijkt waarom hij geen vertrouwen heeft!
4. De stress van online risico’s heeft geen aantrekkingskracht op hem.
5. Ondanks pogingen van zijn kinderen om hem te overreden… hij blijft onwankelbaar.
